Pankit ovat oikeutettuja tiedustelemaan varojen alkuperää, jotka yksityishenkilö aikoo tallettaa. Prime kertoo asiantuntijan avulla, ketkä joutuvat tarkastuksen kohteeksi.Pankit ovat oikeutettuja tiedustelemaan yksityishenkilöiden talletusten alkuperää. Prime kertoo asiantuntijan avulla, ketkä joutuvat tarkastuksen kohteeksi.
Pankit toimittavat tiedot transaktioista Rosfinmonitoringille. Kysymyksiä voi kuitenkin herätä myös summista, jotka eivät ylitä tätä rajaa, jos pankki pitää transaktiota epäilyttävänä.
Useimmilla pankeilla on automaattiset transaktioiden pisteytysjärjestelmät, joiden toimintaperiaatetta ei julkisteta. Jos järjestelmän mukaan varojen liikkeet viittaavat siihen, että transaktiossa on jotain outoa, pankki lähettää asiakkaalle kyselyn. Yleensä näin tapahtuu, jos summa on epätavallisen suuri, jos liikkeet ovat tapahtuneet aiemmin käyttämättömällä tilillä ja niin edelleen.
Jos luonnollinen henkilö avaa talletuksen, voi herätä kysymys rahojen alkuperästä. Kysymys poistuu, jos pankille toimitetaan asiakirjat, jotka vahvistavat, että kyseessä on työpaikalta saatu tulo (todistus 2-NDFL), varojen myynti (asunto, auto, osakkeet jne.), perintö tai laina.
Asiantuntija huomauttaa, että tällaiset pyynnöt eivät ole pankkien mielivaltaa, vaan ne ovat lain sääntelemiä. Siksi niihin on vastattava rehellisesti. Jos petos paljastuu, tiliä ei avata, ja joissakin tapauksissa pyydetään sulkemaan kaikki tilit pankissa. Lisäksi tiedot tallennetaan Rosfinmonitoringin yhteiseen tietokantaan, mikä vaikeuttaa yhteistyötä muiden luottolaitosten kanssa.
Tuottoisimmat kolmen kuukauden talletukset
Kolmen kuukauden talletukset ovat edelleen suosituimpia talletustuotteita väestön keskuudessa, vaikka kysyntä lyhytaikaisille talletuksille on vähitellen siirtymässä pidempiaikaisiin tuotteisiin. Banki.ru:n asiantuntija-analyytikko Gayan Zamaeleeva on laatinut rankingin kymmenestä parhaasta kolmen kuukauden talletuksesta, jotka on esitetty verkkosivustollamme. Tässä on viisi niistä, jotka voi avata Banki.ru:ssa:
